금융기관에서 근무하는 미래의 나의 모습을 꿈꿔보신 적 있으신가요? 제일 중요한 것은 입사시험을 잘 보는 것이지만 금융기관 특성상 금융 관련 다양한 자격증을 취득한 사람이 더 유리한 것은 사실입니다.
오늘은 AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증 취득을 위한 교육 이수 및 시험 과목과 시험 일정을 알아보고 취업 전망에 대해서도 간략하게 알아보도록 하겠습니다.
목차
AFPK 자격증 이란?
AFPK는 미국 FPSB (Financial Planning Standards Board)에서 부여하는 CFP® (Certified Financial Planner) 자격증의 한국 버전입니다. 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board Korea)에서 발급하는 민간자격증이며 재무설계사로도 불립니다.
재무설계의 기초부터 투자, 세금, 보험, 연금, 부동산 등 다양한 분야에 대한 전문 지식을 평가하며 고객의 종합적인 재정 관리를 지원하는 전문성을 인정받을 수 있는 중요한 자격증 중의 하나입니다.
AFPK 자격증 취득을 위한 방법
AFPK 자격증 응시 조건
- 한국 국적을 가진 자
- 만 19세 이상
- 고등학교 졸업 이상 학력
- 한국 FPSB 지정 교육기관에서 주관하는 AFPK 교육과정을 이수
- 윤리규정 준수 서약
투자자산운용사 자격증 취득과정과는 다르게 반드시 오프라인 80시간 이상 또는 온라인 88시간의 AFPK 교육과정을 이수해야만 응시 자격을 부여받을 수 있습니다.
AFPK 자격시험 과목
| 구분 | 시간 | 시험과목 | 시험문항수 |
|
모듈1
|
1교시
|
재무설계 개론 | 15 |
| 재무설계 직업윤리(주1) | 5 | ||
| 은퇴설계 | 30 | ||
| 부동산설계 | 25 | ||
| 상속설계 | 25 | ||
| 소계 | 100 | ||
|
모듈2
|
2교시
|
위험관리와 보험설계 | 30 |
| 투자설계 | 30 | ||
| 세금설계 | 30 | ||
| 소계 | 90 | ||
기본적으론 위 모듈 1,2 모두 응시를 해야 하나 아래와 같은 자격증 소지자인 경우 과목 면제를 받을 수 있습니다. 다음은 자격증 종류에 따른 과목 면제 안내입니다.
AFPK 자격시험 과목 면제
| 대상자격증 | 교육면제과목 |
| 종합자산관리사 | 모듈2 |
| 투자자산운용사 | 모듈2 |
| 자산관리사 | 모듈2 |
| 손해사정사 | 보험설계 |
| 보험중개사 | 보험설계 |
| 국제투자분석사 | 투자설계 |
| 운용전문인력 | 투자설계 |
| 펀드투자권유자문인력 | 투자설계 |
| 재무위험관리사 | 투자설계 |
| 파생상품투자권유자문인력 | 투자설계 |
| 증권투자권유자문인력 | 투자설계 |
| 집합투자자산운용사 | 투자설계 |
| 공인중개사 | 부동산설계 |
비교적 쉽게 취득할 수 있는 투자자산운용사 자격을 갖춘 후 모듈 2 면제를 받고 시험에 응시하는 것도 하나의 방법 일 것입니다.
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AFPK 자격시험 합격 기준
[전체 시험에 응시한 경우]
- 전체합격기준: 전체 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과한 경우
- 부분합격기준: 부분합격의 경우 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되므로 부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정됩니다.
1. 전체평균이 70% 미만이지만, 한 모듈에서 평균 70% 이상이며 해당 모듈에서 40% 미만의 과락과목이 없는 경우
2. 전체평균은 70% 이상이나 한 모듈에서만 40% 미만의 과락과목이 있을 경우, 과락과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우
[모듈별로 응시한 경우]
응시한 모듈시험에서 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과한 경우 취득 한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되며, 부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체합격으로 인정됩니다.
AFPK 자격시험 일정 (2024년도)
| 시행일 | 원서 접수 전형 |
| 2024년 3월 16일(토) | 원서접수: 2월 19일 (월) 오전 08:55 부터 3월 4일 (월) 오후 08:00 까지 원서접수 변경: 3월 8일 (금) 오후 06:00 까지 (100% 환불) 수험표 출력: 3월 11일 (월) 오전 09:00 부터 원서접수 취소: 3월 13일 (수) 오후 06:00 까지 (50% 환불) 결과 발표: 4월 5일 (금) 오전 09:00 |
| 2024년 8월 24일(토) | 원서접수: 7월 29일 (월) 오전 08:55 부터 8월 12일 (월) 오후 08:00 까지 원서접수 변경: 8월 16일 (금) 오후 06:00 까지 (100% 환불) 수험표 출력: 8월 19일 (월) 오전 09:00 부터 원서접수 취소: 8월 21일 (수) 오후 06:00 까지 (50% 환불) 결과 발표: 9월 13일 (금) 오전 09:00 |
| 2024년 11월 23일(토) | 원서접수: 10월 28일 (월) 오전 08:55 부터 11월 11일 (월) 오후 08:00 까지 원서접수 변경: 11월 15일 (금) 오후 06:00 까지 (100% 환불) 수험표 출력: 11월 18일 (월) 오전 09:00 부터 원서접수 취소: 11월 20일 (수) 오후 06:00 까지 (50% 환불) 결과 발표: 12월 13일 (금) 오전 09:00 |
AFPK 자격증 취업 전망
먼저 AFPK 자격증만으로 금융기관 (은행, 증권회사, 보험사 등)에 취업이 가능한가에 대한 궁금증이 가장 많을 것 같습니다. 결론으로 말하자면 이러한 금융기관에 취업을 하고자 하는 사람들에게는 거의 필수로 가져야 될 자격인 것은 맞습니다. 그러나 취업하기에 충분한 조건은 아니라 말씀드릴 수 있습니다.
금융기관의 채용공고를 살펴보면 적게는 72%에서 많게는 92%의 금융기관에서 AFPK 자격증을 소지한 입사시험 지원자에게 가산점을 주고 있습니다. 몇 점 차이로 당락이 결정되는 입사시험에서 남보다 조금이라도 좋은 점수를 받기 위해서는 반드시 가지고 있어야 유리한 자격증임에는 틀림없습니다.
금융기관에서의 자신의 꿈을 이루고자 하는 분들이라면 도전해서 자격증을 취득할 만한 가치가 있다고 생각합니다.
마무리
다시 한번 말씀드리지만 다른 포스팅에서 알아본 투자자산운용사 자격증과 더불어 AFPK 자격증은 이 자격증 자체로 무엇인가 할 수 있는 것은 아닙니다. 그러나 미래의 내가 어디서 어떻게 사회생활을 하며 살아갈지 모릅니다. 자격을 갖춰 경쟁력을 만들어 놓으면 생각지도 않은 기회가 왔을 때 그 기회를 잡을 수 있지 않을까 생각합니다.
좀 더 자세힌 AFPK 자격증에 대한 내용은 한국 FPSB 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다. 감사합니다.
FPSB Korea
AFPK 자격 AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가 입니다. AFPK인증을 받기 위해선 국내에 거주하는 자로서 한
www.fpsbkorea.org
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